Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT)
Nuestro compromiso
En Pideya Créditos estamos comprometidos con la transparencia, la legalidad y la integridad en el desarrollo de nuestras actividades.
Como parte de nuestro modelo de gestión, promovemos buenas prácticas orientadas a prevenir que nuestros productos y servicios sean utilizados para actividades relacionadas con el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM).
Nuestro compromiso busca proteger a nuestros clientes, aliados comerciales y a la organización, fortaleciendo la confianza y el cumplimiento de la normativa colombiana aplicable.
Principios
Nuestra actuación se fundamenta en los siguientes principios:
- Cumplimiento de la legislación colombiana.
- Conocimiento de nuestros clientes y aliados.
- Transparencia en todas las operaciones.
- Gestión responsable de los riesgos.
- Cooperación con las autoridades competentes cuando sea requerido.
- Protección de la información suministrada por nuestros usuarios.
Medidas implementadas
Con el fin de prevenir riesgos asociados al LA/FT/FPADM, Pideya Créditos adopta medidas como:
- Validación de identidad de los clientes.
- Verificación de información suministrada durante el proceso de solicitud.
- Consulta de listas restrictivas cuando corresponda.
- Conservación de registros conforme a la normatividad aplicable.
- Monitoreo de operaciones que puedan resultar inusuales.
- Reporte a las autoridades competentes cuando exista obligación legal.
Responsabilidad de nuestros usuarios
Todos nuestros clientes y aliados deben suministrar información completa, veraz y actualizada durante el proceso de vinculación y mientras exista una relación comercial con la empresa.
El suministro de información falsa, incompleta o inconsistente podrá dar lugar al rechazo de la solicitud, suspensión del servicio o terminación de la relación comercial, de conformidad con la legislación vigente.
Marco normativo
Las políticas de prevención adoptadas por Pideya Créditos se fundamentan en la legislación colombiana y en las disposiciones emitidas por las autoridades competentes en materia de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo, especialmente aquellas impartidas por la Superintendencia de Sociedades y la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), cuando resulten aplicables.